代客结售汇

　　产品简介

　　代客结售汇业务是指开发银行接受公司类客户委托，按照国家外汇管理规定，为客户办理人民币与可自由兑换货币之间兑换的业务。交易币种包括美元、欧元、加元、澳元、日元、瑞郎、港币及其它币种。开发银行代客结售汇业务包括即期结售汇业务、远期结售汇业务和人民币与外币掉期（货币掉期）业务。

　　产品特点

　　即期结售汇：指开发银行与客户以约定的外币币种、金额、汇率，在成交日后两个工作日以内交割的人民币对外币结汇或人民币对外币售汇业务。该业务属人民币与外币之间兑换，满足客户实际需求，规避客户汇率风险。

　　远期结售汇：远期结售汇是指按照国家外汇管理有关规定，开发银行与客户签订《国家开发银行风险管理交易主协议》及相关配套合同文本，远期结售汇协议，约定在成交日后两个工作日（不含）以上办理结汇或售汇的外汇币种、金额、期限及汇率，到期时按照协议约定的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务。分为固定期限和择期交割两种，其中固定期限是指在固定日期进行一次性交割的远期，如3个月、6个月、1年等；择期交易是指在约定的一段期限内均可以进行交割，可以一次交割，也可以多次交割，择期需要约定交割的起始日和到期日，如8月20至9月19日的择期。该业务可规避汇率风险，锁定付汇成本，固定远期收益。

　　人民币与外币掉期：指开发银行与客户协商签订人民币与外币掉期合约《国家开发银行风险管理交易主协议》及相关配套合同文本，同时约定两笔金额相同、买卖方向相反，交割日期不同的人民币与同一外币的买卖交易，并在两笔交易的交割日按照掉期合约签订的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务。其中交割在前的为近端交易，交割在后的为远端交易。分为即期对远期、远期对远期两种掉期交易。该业务在规避汇率风险的同时，帮助客户轧平人民币与外币因到期日不同所造成的资金缺口，实际上是一种资金调度工具，使客户调整现金流在币种和时间上的不匹配。

　　人民币与外币货币掉期：指开发银行与客户签订《国家开发银行风险管理交易主协议》及相关配套合同文本，人民币对外币货币掉期合约，同时约定在近端交割日，双方按约定汇率交换人民币与外币本金，在远端交割日双方再以相同汇率、相同金额进行一次本金的反向交换，期间双方定期向对方支付换入货币利息的业务。在具备掉期业务功能的同时，同时规避利率风险。

　　适用客户

　　凡具有相关业务需求，提供完备申请资料的客户均可成为我行的目标客户。办理远期结售汇、人民币外汇掉期、人民币外汇货币掉期的客户除上述条件外还需要在我行具有评级授信。

　　业务办理流程

　　即期业务办理流程：客户向分支机构客户经理提出业务申请。客户经理在接到客户申请后核实并接受申请。总分行根据客户申请执行相应的交易操作。在交易达成后，客户经理与客户进行确认并进行相应的账务及会计处理。

　　远期结售汇、人民币与外币掉期（货币掉期）业务办理流程：客户向分支机构客户经理提出业务申请。对客户提交资料进行审核，并与客户签订相关协议； 按照要求开立相关结算账户和保证金账户；总分行根据客户申请执行相应的交易操作。总分行按照现有制度分别进行账务处理；到期客户提交相关材料，办理交割手续。

　　联系方式

　　企业局负责在京企业集团及下属企业的代客结售汇业务申请，各分行受理受理辖区客户的代客结售汇业务申请。

　　注：本页面提供信息仅供参考，具体业务以我行的公告与规定为准。