现金管理

　　产品简介

　　现金管理业务是开发银行依托银企直联、网上银行等服务渠道以及相关应用系统，面向客户提供的包括账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理、财务风险管理和信息服务等多种产品在内的综合化金融服务。

　　产品特点

　　信息化：具有科技含量的现代化金融服务，离不开计算机技术和网络的支持。

　　综合化：是非标准化银行产品，是在了解客户需求基础上为客户量身定制的金融解决方案。

　　个性化：是银行针对客户现金流入、留存和流出等流转各环节的需要定制的一项服务。

　　专业化：是银行利用专业化金融知识和先进科技手段，为客户提供金融信息增值服务。

　　适用客户

　　采取总分或母子组织架构的企业集团；拥有下属分支机构的行政事业单位；采取内部分类核算的单一法人企业；其他有现金管理需求的客户。

　　业务办理流程

　　客户需向开发银行提交《现金管理服务申请书》，并与开发银行分行签订《现金管理服务协议》，客户申请办理独立法人间的现金管理业务，还需提供成员单位出具的《现金管理业务授权书》。安装现金管理系统软件，调配机构代码等参数。分行系统配置岗设置分行柜员及权限、机构支付时间，业务操作岗完成客户签约、账户管理、资金归集关系建立以及多级账簿设置等工作，资金管理岗完成账户、集团支付限额配置等工作。

　　案例介绍

　　开行大客户现金管理系统于2014年11月21日在中广核集团成功上线，实现了与客户ERP系统和开发银行核心系统、支付系统等多个业务系统的无缝对接，使开行面向集团客户提供优质、便捷和定制化的结算服务进一步变为现实，对改进和提升重点客户服务体验、推动开发银行金融产品创新和提高综合收益具有重要意义。

　　联系方式

　　企业局负责在京企业集团及下属企业的现金管理业务申请，各分行受理辖区客户的现金管理业务申请。

　　注：本页面提供信息仅供参考，具体业务以我行的公告与规定为准。