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银企直联

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发布时间:2016-02-19  来源:国家开发银行

  产品简介

  银企直联是企业财务软件与银行系统间直接对接,并通过一系列指令进行自身财务管理的电子银行产品。

  产品特点

  服务定制化,银企直联产品是开行为优质客户推出的,高度定制化的电子金融产品,产品充分考虑客户需求的多样性,确保客户可以根据自身需要,对基础功能服务进行灵活的组合和定制。兼容性高,可与当前常用的用友、金蝶、Oracle、SAP等多种企业财务管理系统及ERP系统集成,确保接口兼容性。安全性高,开行一贯注意保护客户金融信息安全,在产品设计中着重强调操作安全及网络安全性,通过客户证书、U盾等技术手段提升银企直联的安全保障。

  适用客户

  具备投资主体资格和经营资质,已在开行开立账户的普通企业或集团企业。

  业务办理流程

  客户如有银企直联业务需求,可联系所在地分行,开发银行受理后即开展需求调研。开发银行安排专业人员与客户沟通,梳理需求。客户向开发银行提供需求文档,包括主要业务需求,业务处理细节,技术要求等。基于客户提出的需求文档,开发银行与客户沟通确定技术方案。客户与银行间达成意向后进入此阶段。此时客户应与银行签署《国家开发银行银企直联协议》及《客户信息确认表》。前者是商务协议,规定了各方的权责;后者以纸质件的形式明确了客户开展银企直联业务产品涉及的账户号、币种等信息。此外对于集团客户,且子公司为独立法人的,如有母公司对子公司进行监管处理等需求,需母子公司间签署《账户授权书》并提供给银行。客户需要完成自身软件与开行系统间接口开发、完成网络方面的配置、完成银行前置客户端部署准备。正式上线前应经过双方的联合测试,并由客户方提供纸质的测试通过确认书。之后总行科技局根据总体上线安排,确认上线时间并告知分行及客户,按计划完成上线工作。

  案例介绍

  

  中广核与开发银行合作通过银企直联办理资金归集、支付等业务,整合79个子公司、90个账户资金管理,有效支持了集团财务管理工作,提高了财务管理工作效率。

  联系方式

  各分行负责辖区内企业的银企直联申请。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以我行的公告与规定为准。

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FAX:86-10-68306699

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